コラム

【コラム】ライフプランシュミレーション

2020.11.16

ライフプランシュミレーション

保険はお客様の未来を守るためのものです。

ですが、どんな未来になるか自身で予測をたてることは難しいですよね。

そのため保険ショップには、このようなご相談に来られる方もいらっしゃいます。

 

―保険内容の見直し―

 

「10年ぐらい保険の見直しをしていないので、確認して欲しいんですが。」とご来店されたのは、ご主人様37歳、奥様34歳、お子様は2歳の男の子のご家族。

 

結婚前に会社に訪問していた保険の担当者に声をかけられ、保険に加入したが、そのまま担当者が来なくなり、以降保険も見直していなかったとのこと。

 

そこで私は、

「ご加入の保険の保障が合っているかを確認するため、ライフプランシュミレーションを作成させて頂きたいんですがいかがでしょうか。」とお伝えしました。

 

―ライフプランシュミレーション―

 

ライフプランシュミレーションでは、家族構成、収入状況、将来の計画などを入力することで、未来の収支状況をグラフで確認することができます。

それによって、お客様に万が一に備えて、どのくらい保障が必要なのかが確認することができます。

 

私のご提案を受け入れていただき、ご家族のプランニングをさせていただきました。

 

結果、現在加入の保険では保障が足りないというお話になり、

 

ご主人に万が一のことがあったときに備えて、奥様とお子様が生活していくための保障としての収入保障保険、病気やけがなどの保障の医療保険、重大疾病になったときに一時金でもらえる重大疾病保障保険、老後の年金のための外貨建て保険にご加入されました。

 

―客観的に知ることの大切さ―

 

ライフプランシュミレーションのグラフを目で見て確認することで、どの時期にお金が必要なのかがわかり、お客様も納得して保険を選んでいただけます。

 

ご主人様にも

「これでやっと安心できました。ありがとうございます。」と

感謝の言葉をいただきました。

 

保険のコンサルティングはお客様のお話をしっかり聴き、お客様の想いを実現するために保険をご案内していくことと考えています。

お客様やご家族に給付金や保険金をきちんとお届けすることが、私たち保険のプロとしての一番大切な仕事です。

 

ご不明な点やご不安な問題があれば、ぜひ一度お話をお聞かせください。

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